Régóta foglalkoztat a kérdés, miért van az, hogy egészen eltérő módon áll hozzá a társadalom a pénzügyi tanácsadás témaköréhez. Sokakkal egyeztetünk napi szinten személyre szabott tanácsadásokat, és nem ritkán kapjuk válaszként, hogy "most nincs 1 szabad órám sem a következő 1 hónapban találkozni", vagy hogy "ismerem én a Fundamentát", és emiatt már nem is érdekes a dolog.

Szerencsére már sok nyitott ügyfelünk van, és általában az a stratégia, hogy ilyenkor nem vitázunk, hanem hívjuk a következő jelentkezőt, de néha meg szoktuk kérdezni a telefon túloldalán ülő úriembert, vagy hölgyet, hogy tisztában van-e vele, hogy összesen 280 ezer forint adókedvezményt, és 72 ezer forint állami támogatást lehet kihasználni, és tudja-e miből áll ez össze? A tipikus válasz megdöbbentő: "Nem, de nekem most nem aktuális!". Pedig ezeket olyan célhoz kötött megtakarításokra adja az állam, amire biztos, hogy minden család gondol és költ: egészség, nyugdíj-előtakarékosság, gyermek, lakásfelújítás, stb. Egyszóval aki tudatos, az ezeket kihasználja.

A kérdés persze leginkább az, hogy mi az életünkben a prioritási sorrend, hiszen az fogja meghatározni, mi aktuális, és mi nem. Úgy akarunk élni, hogy a lehetőségeink tárházát nem is ismerjük, vagy úgy, hogy találunk évente egy órát rá, hogy tájékozódjunk. Ez utóbbi ugyanis nem kecsegtet rossz órabérrel: egy óra alatt 280 ezer forint. Ugyan Mark Zuckerberg ennél többet keres, de sajnos nem sokan vannak ezzel így rajta kívül. A megfigyelésünk az, hogy a társadalom 4 nagy részre bontható pénzügyi tanácsadás szükségességének szempontjából.

Nézzük is sorjában, kinek miért jó a tanácsadás!

Újratervezést igénylő:

Ha ide tartozol, Te vagy az az ember, aki sok dolognak lehet áldozata. Egyrészt az oktatási rendszer sem fektet hangsúlyt a pénzügyi alapok megtanítására, másrészt, ha emellett olyan közegbe és baráti körbe kerültél, ahol nem divat a pénzügyi tudatosság, akkor előbb utóbb az akciós gyorskölcsönök spiráljába fogsz kerülni. De jó hírem van! Van remény! Van Megoldás! Veled egy jó tanácsadó azt fogja csinálni, hogy átnézitek a költségvetést, mire mennyi pénz megy el, és mi az, amit lehet csökkenteni. Megnézitek, milyen támogatásokra van lehetőség, és hogy lehetne minél előbb megfordítani a trendeket, hogy jusson is, és maradjon is.

Valódi időhiányos:

Ha ide tartozol, marad pénzed havi szinten, de még nem is tudod a lehetőségeket, ne habozz, neked az egy órás tanácsadás aranyat ér. Jelentkezz nálunk, vagy bármely másik független tanácsadó cégnél, aki szimpatikus, és mihamarabb tájékozódj. Minden nappal, amit a megfelelő információk birtoklása nélkül töltesz, nagyjából egy ezres csúszik ki a pénztárcádból (280+72 ezer évente = napi lebontásban majdnem 1000 forint). Ha telefonon mondod, hogy ebben a helyzetben vagy, akkor hozzád akár házhoz is tudunk menni, vagy sokakkal az irodájukban, munkahelyükön szoktunk találkozni ebben az esetben. Mindig, ahogy kényelmesebb, és bele tudjuk szorítani a naptárakba.

Munkatársjelölt:

Ha a cikkeinket olvasva nem jut új információ a birtokodba, és valóban nincs mit félretegyél havonta, akkor jelentkezz a csapatunkba. Jelenleg fő és másodállásban is keresünk vállalkozó szellemű kommunikatív munkatársakat, és egészen korrekt jövedelem-kiegészítést tudunk biztosítani. Ráadásul a betanulási időszakod is könnyű lesz. További információkat a karrier fülön találsz.

Veszélyeztetett:

Aki mindent tud és tud is félretenni, az a veszélyeztetett jelzőt kapta. Hogy miért? A válasz egyszerű. A pénzpiac folyamatosan fejlődik, hasonló mértékben a mobiltelefonokhoz, talán még gyorsabban is. Ha 3 éve tudod a lehetőségeidet, akkor az olyan mint ha egy 3 éves IPhone-nal akarnál villogni az IPhoneX-es barátaid között. Azért vagy veszélyeztetett, mert ha beleülsz a "mindentudó" státuszodba, azzal nem fogsz jól járni hosszútávon, mert lemaradsz az újdonságokról. Neked azt tanácsoljuk, hogy keress egy olyan tanácsadót, aki bankokat, biztosítókat, pénztárakat, és befektetéseket egyaránt képvisel, legalább csoportvezető vagy senior tanácsadó a cégén belül, és évente ülj le vele egy órát beszélgetni. Nem fogod megbánni.